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北京2015-05-13(中国商业电信)-近日,北京市政府发布了《关于开展北京市非法集资专项整治行动的通知》,宣布北京市将在全市范围内开展非法集资专项整治行动,重点是私募股权投资基金、网上贷款、代客户理财等行业。截至今年2月底,全市共发生非法集资案件187起,集资者27.5万人,涉案金额351.8亿元。在p2p领域,截至2015年1月,北京共有18个p2p网上借贷平台,包括运营困难、欺诈和逃跑等,给人民财产造成了巨大损失,对社会秩序造成了严重影响。为严厉打击非法集资活动,维护人民群众的合法权益,维护社会经济秩序稳定,建设中国法治第一区,经市政府批准,全市开展了专项整治非法集资活动。

乐投壹佰响应整治P2P行业非法融资专项整治活动

据了解,p2p是非法集资案件中受打击最大的领域。根据非政府组织的数据,2014年p2p点对点借贷平台的案件数量、涉案金额和涉案人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。其中一些是以p2p的名义进行的集资诈骗,另一些则是从传统的民间借贷和集资演变而来,以p2p业务为噱头,主要从事线下资金中介业务,开展大量不规范的借贷和集资业务容易触及非法集资的底线。2013年11月,央行首次为p2p业务划下了几条不可逾越的红线,其中明确规定不得为资金池募集资金,不得非法吸收公众存款,不得进行集资诈骗。非法集资活动将资金池列为重点整治之一。任何单位和个人,凡曾经或正在从事非法集资活动的,必须立即停止,并及时退还所吸收的公款。拒不退还的,根据情节轻重,由有关部门依法处理;构成犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任。严厉打击非法集资活动,坚决遏制非法集资案件高发。

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公安部经济调查局副局长张敬礼说:据不完全统计,到目前为止,公安机关已经对大约70个p2p平台进行了调查,涉案金额约60亿元。

根据《取缔非法金融机构和非法金融业务活动办法》第四条规定:非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,从不特定的社会对象吸收资金,并出具证明,承诺在一定期限内还本付息的活动;变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,以吸收公众存款的名义,不吸收社会不特定对象的资金,但承诺履行与吸收公众存款相同性质义务的活动。因此,根据现行法律法规,任何通过不正当渠道向公众或集体筹集资金的行为都是本罪的本质。

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那么,什么样的p2p被怀疑是非法集资?

简而言之,以下三类平台需要警惕:首先,它们旨在通过贷款需求向投资者出售理财产品,或者先筹集资金,然后找到借款人。二是关联公司在平台上发布虚拟贷款项目和虚假贷款信息,将平台视为提款机。第三,采用借新还旧的庞氏骗局筹资模式,以平台上出售的所谓新人民本位、月月宝、集银宝、鼎存宝等理财产品的形式建立资金池,其中有一些知名的网上贷款平台。

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因此,任何通过违规操作、虚假宣传、设立资金池和使用虚假项目等手段,以高额利润为幌子的非法融资,都将成为监管当局的重点目标。鉴于非法集资活动的职业化和整治化趋势,此次整治行动应创新手段,充分利用互联网、大数据等高科技手段,建立色情监控预警平台,加强监控预警。

作为北京市财政局指定的互联网金融创新平台,乐图白一始终坚持只有公开、透明、真实、客观的信息才能净化混乱的网上贷款行业的原则。乐图有明确的定位信息中介平台,为中小企业提供高效、快捷、低成本的融资服务;为投资者创造一个安全的投资环境。乐图白一与北京融资性担保公司一起,在北京融资性担保协会的监督和指导下,对北京p2p行业的合规和合法运营,净化网上贷款市场起到了积极的指导作用。

标题:乐投壹佰响应整治P2P行业非法融资专项整治活动

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