乐投壹佰响应整治非法集资专向行动

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北京2015-05-21(中国商业电信)-近日，北京市政府发布了《关于开展北京市非法集资专项整治行动的通知》，宣布北京市将在全市范围内开展非法集资专项整治行动，重点是私募股权投资基金、网上贷款、代客户理财等行业。截至今年2月底，全市共发生非法集资案件187起，集资者27.5万人，涉案金额351.8亿元。在p2p领域，截至2015年1月，北京共有18个p2p网上借贷平台，包括运营困难、欺诈和逃跑等，给人民财产造成了巨大损失，对社会秩序造成了严重影响。为严厉打击非法集资活动，维护人民群众的合法权益，维护社会经济秩序稳定，建设中国法治第一区，经市政府批准，全市开展了专项整治非法集资活动。

公安部经济调查局副局长张敬礼说:据不完全统计，到目前为止，公安机关已经对大约70个p2p平台进行了调查，涉案金额约60亿元。

根据《取缔非法金融机构和非法金融业务活动办法》第四条规定:非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，从不特定的社会对象吸收资金，并出具证明，承诺在一定期限内还本付息的活动；变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，以吸收公众存款的名义，不吸收社会不特定对象的资金，但承诺履行与吸收公众存款相同性质义务的活动。因此，根据现行法律法规，任何通过不正当渠道向公众或集体筹集资金的行为都是本罪的本质。

据了解，p2p是非法集资案件中受打击最大的领域。根据非政府组织的数据，2014年p2p点对点借贷平台的案件数量、涉案金额和涉案人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。其中一些是以p2p的名义进行的集资诈骗，另一些则是从传统的民间借贷和集资演变而来，以p2p业务为噱头，主要从事线下资金中介业务，开展大量不规范的借贷和集资业务容易触及非法集资的底线。2013年11月，央行首次为p2p业务划下了几条不可逾越的红线，其中明确规定不得为资金池募集资金，不得非法吸收公众存款，不得进行集资诈骗。非法集资活动将资金池列为重点整治之一。任何单位和个人，凡曾经或正在从事非法集资活动的，必须立即停止，并及时退还所吸收的公款。拒不退还的，根据情节轻重，由有关部门依法处理；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。严厉打击非法集资活动，坚决遏制非法集资案件高发。

那么，什么样的p2p被怀疑是非法集资？

简而言之，以下三类平台需要警惕:首先，它们旨在通过贷款需求向投资者出售理财产品，或者先筹集资金，然后找到借款人。二是关联公司在平台上发布虚拟贷款项目和虚假贷款信息，将平台视为提款机。第三，采用借新还旧的庞氏骗局筹资模式，以平台上出售的所谓新人民本位、月月宝、集银宝、鼎存宝等理财产品的形式建立资金池，其中有一些知名的网上贷款平台。

因此，任何通过违规操作、虚假宣传、设立资金池和使用虚假项目等手段，以高额利润为幌子的非法融资，都将成为监管当局的重点目标。鉴于非法集资活动的职业化和整治化趋势，此次整治行动应创新手段，充分利用互联网、大数据等高科技手段，建立色情监控预警平台，加强监控预警。

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